Préparer sa retraite
La préparation de la retraite fait partie des préoccupations les plus fréquentes. Plus elle est anticipée, plus les marges de manœuvre sont importantes pour organiser sereinement les revenus futurs et limiter l’effort à fournir dans le temps.
Cette réflexion permet notamment de préparer la baisse de revenus liée à l’arrêt de l’activité, en structurant progressivement des revenus complémentaires.
Elle suppose également de faire le point sur la retraite elle-même : étude des relevés de carrière, vérification des trimestres validés et estimation des droits futurs.
• Bilan retraite complet (relevés de carrière, pointage des anomalies, estimation des droits)
• Plan d'Épargne Retraite (PER) individuel ou collectif
• Constitution de revenus complémentaires
• Optimisation de l'âge de départ
• Rachat de trimestres : pertinence et coût
• Combinaison de sources de revenus pour la retraite
1 — Premier échange : comprendre votre situation et votre demande
2 — Cadre d’intervention : définir le périmètre de l’accompagnement
3 — Analyse : étudier votre situation et identifier les priorités
4 — Recommandations : présenter des orientations claires et adaptées
5 — Mise en œuvre et suivi : accompagner les décisions dans le temps
Nous vous proposons un premier échange sans engagement pour comprendre votre situation et vos attentes.
Prendre rendez-vous28 bis avenue Général Leclerc, 38200 Vienne
+33 4 74 78 84 09 · contact@edifice-patrimonia.fr
Présentiel à Vienne (Isère) ou visioconférence selon vos préférences. Premier échange de découverte sans engagement.